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快速掌握AFP考试学习方法

2017-03-21 14:30 来源: 作者:
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有人认为AFP考试很难,其实get对了学习方法,考试也是so easy,那么都有哪些学习方法呢?
  1、广撒网  AFP考试官方习题305道,“五大模块”中金融理财基础占比36%、

  有人认为AFP考试很难,其实get对了学习方法,考试也是so easy,那么都有哪些学习方法呢?
  1、广撒网

  AFP考试官方习题305道,“五大模块”中金融理财基础占比36%、个人风险管理与保险规划占比16%、投资规划占比33%、员要福利与退休计划占比7%、个人税务与遗产筹划占比8%,和课件教学时间占比大体相当,各位“战友”可参照分配学习时间,每个部分都要看到,对工作有用不要管它考不考都要看。

  2、抓大鱼

  三条大鱼必须抓住,一是考试大纲、二是学习课件和公式表、三是官方习题(包括培训中的练习题和结业考试题)。考试大纲可以知道哪些知识点是重点掌握、一般掌握或了解;学习课件要重点看、反复看,每期课件中的变化要注意,公式表汇总除金标委网站上的之外还可在网上收集分类较全面的;官方习题主要是练习解题思路和速度,尽管不一定考原题,但是熟练以后应对计算题占比60%以上的考试还是题感很强的。如果你抓住三条大鱼之后还有时间,可再找些小鱼(其他来源的练习题)补一补。

  3、识水路

  学习方法很重要。我的经验是首先把课件通读一遍,把各门课程有机串联起来理解(举例附后),然后对照考试大纲和公式表把重点掌握和一般掌握的地方看一下,接下来是做官方习题。做第一遍习题时非常痛苦(主要是解题思路和我们平常想法不一样),比较慢,对难点习题要回到课件相关部分再看,习题会了以后还要学会举一反三,如做需求曲线移动的影响的题目同时要知道供给曲线移动的影响。官方习题做完后再回到课件仔细研读,这时会觉得内容理解更容易了,学习将有质的飞跃。最后考试之前要重新再做一遍官方习题,这时主要锻炼解题速度和计算器运用速度。

  例1:AFP的“投资规划”中资本定价模型(CAPM)很重要,但要知道它的前提是这个单一证券在资产组合中的非系统性风险已充分分散,β只是该证券对整个市场组合变动的反应程度(即系统性风险的测度),CAPM只考虑一个风险因素、无法解释风险来源且限定投资者为风险厌恶型。到CFP考试阶段则增加多因素套利定价模型(APT),该模型在CAPM单一风险因素外增加通货膨胀、工业生产意外变化等多个因素,每个因素都有一个β风险测度,对投资者风险偏好没有限定,因此投资者可根据自已的风险态度在多个因素组合中选择自己愿意和能够承担的风险。

  例2:AFP中税法主要学习个人所得税,要对11种应税所得项目、扣除项目、税率和减免税非常熟悉。而到CFP考试阶段则学习整个税法制度,如流转税、所得税(其中个人所得税只有筹划)、行为税和财产税等。

  例3:我国养老金三大支柱中,第一支柱基本养老保险的学习内容在AFP的“员工福利和退休规划”模块“国家基本养老保险计划”课程中,第二支柱补充养老保险的学习内容在CFP考试阶段的同一模块“雇主养老金计划”课程中,第三支柱个人养老保险的学习内容在AFP的“风险管理和保险规划”模块“人寿保险”课程和CFP考试阶段的同一模块“年金保险”课程中。

  我们知道,投资的最大魅力就是风险和收益的不确定性,而AFP考试和CFP考试的最大魅力就是努力付出(风险)和考证通过概率(收益)的不确定性。“投资规划”模块中马科维茨(Markowitz)有效集告诉我们,在该投资组合的集合中,任意给定预期收益要有最小的风险,并且任意给定风险要有最大的预期收益。今天我告诉大家一个已得到实践检验的新模型:在该集合中,任意给定考证通过概率(收益)要有最小的努力付出(风险),并且任意给定努力付出(风险)要有最大的考证通过概率(收益)。其原则就是要把我们会做的题目做对(并且要有时间做),要把我们不会做题目选对的概率最大化。

 

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