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AFP金融理财师理念真题回顾

2017-01-11 11:09 来源: 作者:
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1.新婚夫妻都是独生子女,家庭收入10万元。预计养一个小孩(不包括学费)一年要2万元,抚养22年。从幼儿园到大学毕业的学费现值为20万元。夫妻两人的年生活费4万元,预计婚后工作30

 1.新婚夫妻都是独生子女,家庭收入10万元。预计养一个小孩(不包括学费)一年要2万元,抚养22年。从幼儿园到大学毕业的学费现值为20万元。夫妻两人的年生活费4万元,预计婚后工作30年但生活50年,假设投资报酬率=收入成长率=费用成长率。从财务方面衡量,该夫妻能否负担第二个小孩的费用()。生第二个小孩所需的家庭收入为()。

A.否,10.93万元B.否,12.35万元C.是,9.58万元D.是,8.88万元

2.下列财产中为夫妻一方所有财产的是()。(1)一方经过公证的婚前财产(2)一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用(3)继承或赠与所得的财产(4)一方专用的生活用品

A.(1)(2)B.(1)(2)(4)C.(3)(4)D.(2)(3)(4)

3.王女士的丈夫刘冰3年前遇车祸不幸去世,当时他们的女儿苗苗才3个月大。年初,王女士与离异的富商李嘉重组家庭,将女儿留给了刘冰的父母抚养。李嘉婚前有资产2000万元,一子一女,其父母早已过世,假设李嘉去世时有4000万元资产,那么将如何分配?A.王女士1000万元,苗苗1000万元,李嘉子女各1000万元

B.王女士1750万元,苗苗750万元,李嘉子女各750万元

C.李嘉前妻1000万元,王女士1500万元,苗苗500万元,李嘉子女各500万元

D.王女士2000万元,李嘉子女各1000万元

4.关于保险需求的计算方法的表述,错误的是()

A.未婚人士,可以根据生命价值法计算所需保额。生命价值法在幅大幅加薪时才需要加买保险

B.遗属需要法在结婚、生子、购房时要针对增加的家庭生活费与负债额,加买保险

C.对于以自我为中心的客户而言,更适合用遗属需要法计算应有保额

D.通过生命价值法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已积累的资产净值

5.理财规划的架构,从现况到完成目标的过程,需要注意的要点为()

A.剩下多少时间、可以借入多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产

B.剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺

C.剩下多少时间、可担负多大风险、需要多少努力、紧急应变方案

D.目前有多少本钱、可以借入多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案

6.下列何者是量化一个完整的理财目标应包括的内容()

A.何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年

B.有多少资产、有多少收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入

C.何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入

D.有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年

7.基金定投(固定比例投资法)的最大优势是()

A.每一次投入的金额小,这样长期以来可以购买多种基金

B.每一次都购买相同份数的基金,这样便于日后计算

C.从操作的角度,这样就把银行的存款和投资账户连接起来,便于投资者操作

D.由于每一次投入金额相同,所以每次购买的份数与价格成反比,这样长期下来就平摊了成本

8.小梅在第1年初购买了1手股票,股价为40元/股。第1年年末,她收得到了2元/股的红利并且又以35元/股的价格购买了1手,第2年年末小梅仍然收到了2元/股的红利然后将这2手股票以38元/股全部卖出,小梅这两年的算术平均时间加权收益率和金额加权收益率分别为()

A.20.00%,3.40%B.3.40%,1.98%C.3.40%,6.06%D.20.00%,1.98%

9.公司型基金的持有人是投资公司的(),契约型基金的持有人是信托契约中规定的()

A.股东,受益人B.债权人,经营人C.受托人,监管人D.委托人,受益人

10.下列因素中,对股票期权价格影响最小的是()

A.无风险利率B.股票的波动率C.到期日D.股票的预期收益率

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[ 责任编辑:小谢 ]
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