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2017年银行从业《法律法规与综合能力》单选考前真题演练、答案及解析(八)

2016-12-17 13:50 来源: 作者:
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2017年银行从业《法律法规与综合能力》单选考前真题演练、答案及解析(八)

 1.符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是(  )。


A.向同事打听与自身工作无关的信息

B.将自己保管的印章交给同事保管

C.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行

D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

2.国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司有很好的业务关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中(  )的规定。

A.风险提示

B.协助执行

C.授信尽职

D.信息披露

3.一张信用证的受益人要求原证的通知行或其他银行以原证为基础,另开一张内容相似的信用证称为(  )。

A.循环信用证

B.背对背信用证

C.对开信用证

D.预支信用证

4.银行业从业人员处理客户投诉时,(  )。

A.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

B.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户

C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见,只能搁置

D.不应当理会客户错误的投诉和建议

5.某银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果是否应当与其共享?(  )

A.可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员,不能再使其利用本团队资源增长工作经验

B.该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位

C.应当与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员

D.不应当与其共享

6.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是(  )。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请,坚决不能做

C.认为若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

7.某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是(  )。

A.为客户设计外汇结构

B.建议客户利用关联企业委托贷款,规避所得税

C.建议投资国债

D.为客户设计用汇计划

8.传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,(  )。

A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某本着诚实信用的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说

9.单位存款人用于(  )的资金通常存入临时存款账户。

A.期货交易保证金

B.信托基金

C.政策性房地产开发资金

D.注册验资

10.《银行业从业人员职业操守》由(  )负责解释。

A.各银行党委

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国银行业协会

D.中国人民银行


1.C【解析】银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全:①不打听与自身工作无关的信息;②除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;③不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

2.B【解析】银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务。在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机构,按法定程序积极协助执法机关的执法活动。不泄露执法活动信息,不协助客户隐藏、转移资产。

3.B【解析】在贸易实务中,中间商分别同实际用户和实际供应商签订有供应和采购合同,实际用户向中间商开出一个不可转让的信用证时,中间商不能直接转让这个信用证,但可以要求与其有往来的银行开立以该信用证为保证,以其为申请人,以实际供应商为受益人的信用证。这个信用证就是背对背信用证。可转让信用证和背对背信用证在处理业务上,有许多相同之处,但性质上有着根本的区别,那就是可转让信用证的原证和转开的新证是同一个信用证,即保证付款的是原开证行。而背对背信用证与原证是两个信用证,新证的开证行向实际供应商保证付款,原开证行向原受益人(中间商)保证付款。

4.A【解析】银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,不得轻慢任何投诉和建议,并遵循以下原则:①坚持客户至上、客观公正的原则,不轻慢任何投诉和建议;②所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户;③所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;④在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。

5.C【解析】“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神,分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职,仍是团队中的一员,因此应当相互信任与合作。

6.C【解析】该男性客户邀请银行工作人员下班后单独为其解释的要求并不在工作人员的职责范围内,尽管该客户的要求不合理,银行工作人员仍然应当耐心说明情况。

7.B【解析】“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融监管规定。

8.A【解析】银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定,不能擅自代表所在机构接受新闻媒体采访,或擅自代表所在机构对外发布信息。

9.D【解析】临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。可以开立临时存款账户的情形包括:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该账户的有效期最长不得超过2年。单位存款人以特定用途的资金可以开立专用存款账户:基本建设资金,期货交易保证金,信托基金,金融机构存放同业资金,政策性房地产开发资金,单位银行卡备用金,住房基金,社会保障基金,收入汇缴资金和业务支出资金,党、团、工会设在单位的组织机构经费等。

10.C【解析】《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会制定并公布,其解释权必然属于中国银行业协会。
 
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