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中国银行业的国际化发展

2016-07-20 10:40 来源: 作者:
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中国银行业的国际化发展

   提高我国开放型经济水平,加快经济发展方式转变,离不开全球化金融服务的支持。银行业金融机构应适应经济金融全球化发展趋势,积极稳妥地实施国际化发展战略,服务国家开放型经济体系建设,支持我国企业“走出去”,提升全球化服务水平和国际竞争力,提高在国际上的话语权。
第一,明确目标方向,统筹推进国际化发展。一是牢牢把握服务开放型经济体系建设这一主题。银行业一方面要积极支持国内企业在全球范围的跨国并购和项目投资,促进对外贸易平衡发展和对外经济发展方式转变;另一方面要将经济全球化的国际形势和自身经营特点相结合,加快自身“走出去”,从国际化中获得发展优势,提高核心竞争力,促进中国提高在国际金融事务中的话语权和影响力。二是统筹规划,整体推进。银行业国际化是一个长期过程,需要循序渐进、分阶段逐步推进。要从国家层面统筹考虑银行业国际化发展战略,制定指导原则,明确“走出去”的重点领域、区域布局,有效防范国际化风险。三是加强政策支持和引导。政府要系统研究银行“走出去”的政策支持体系,建立“一行三会”的沟通协调机制,完善政策促进、服务保障和风险防控体系,加强政府、银行、企业间的信息交流共享,形成鼓励银行业“走出去”的良好政策环境。
第二,完善网络布局,有序推进境外机构建设。一是明确银行业金融机构自身的国际化发展战略,稳健推进海外机构布局。结合自身特点和发展战略制定明确的海外机构建设目标,量力而行、有序推进,可以选择仅在全球重点国家和地区适当布局,或选择在全球建立广泛的网络机构。二是选择适当的布局区域和布局顺序。从满足全球交易和结算的需要出发,优先在发达国家和地区的金融中心布局;从服务我国经济发展和具有一定业务增长空间出发,优先选择与我国经贸往来频繁,外交关系密切的国家和地区布局;从满足特定业务发展需要出发,优先选择能够提升该项业务发展水平的国家和地区布局。比如,如果希望借鉴私人银行业务发展经验,可考虑在瑞士等私人银行业务发达的国家布局。三是科学选择新设机构、收购兼并等机构建设方式。新设机构相对容易管理和控制,但建设周期较长,布局分散,且存在一定壁垒。收购兼并可以利用原有客户基础和经营网络,迅速融入当地市场,但内部整合与管理成本较高。要根据目标市场的地域特点、法律政治环境等,采取不同的发展模式,推动各项业务顺利开展。
第三,转变发展方式,提升国际竞争力。一是深化综合经营,优化业务结构。积极发展资产管理、投资银行、金融市场等新兴银行业务,加快发展保险、信托、租赁、证券等非银行业务,减少对利差的依赖,优化盈利、收入结构,为客户提供全方位、综合化的金融服务。二是加快流程改造,实施组织架构转型。根据客户类别和需求对各类业务进行梳理,对业务架构进行设计再造,建立以客户为中心的流程银行运行体制,提升对市场和客户需求的快速响应能力。三是加强金融创新,提升服务水平。依托不断发展的境内外金融市场,提供更多管理风险、增加流动性、提升收益和降低融资成本的新型金融工具,为客户提供个性化、简单化、跨产品条线、跨部门的创新产品服务。四是打造国际化人才队伍。通过对现有人才的业务培训、实践锻炼以及引进国际化专业人才,建立精通国际业务、熟悉海外市场和法律的专业化人才队伍。
第四,加强同业合作,互利共赢开拓国际市场。一是深化境内金融机构之间的合作,加强海外业务交流,通过组建银团等方式共同开拓海外市场,形成优势互补、风险共担的整体合力,共享“走出去”成果,避免恶性竞争。二是加强与国际金融机构的合作,借鉴国际化大型银行的先进经验,提升国际业务管理水平,利用境外机构熟悉当地市场和政治法律环境的优势,快速拓展海外业务,有效防范风险。三是加强与多边金融机构等国际性合作平台的沟通与交流,利用平台建立更广泛的业务合作关系,获取更多业务资源与支持。
第五,强化风险管控,确保国际业务稳健发展。一是境外机构的经营管理要注重与当地文化的融合。不能简单地将国内的管理制度和企业文化移植到境外市场,而要结合当地的文化和风俗,实施本地化的管理,防范文化冲突产生的经营风险。二是密切跟踪国际政治经济形势。对海外业务面临的国家风险进行常态化跟踪,重点关注所在国的政治、经济动向,金融、税收、外汇等经济制度和政策信息,做好国别风险预案,增强抗风险能力。三是加强市场风险管理。尤其是要高度关注汇率的波动,提高风险识别、计量、监测与控制的技术和能力,运用对冲金融工具,使汇兑损失最小化。四是加强法律风险防范。深入研究国际公约、国际惯例、国际商务习惯以及海外市场法律规定,建立海外业务法律风险预警机制,有效控制法律风险。第六,加强监管支持,助力银行“走出去”。进一步推进银行业的国际化需要监管部门发挥更大的作用。一是进一步加强与国际监管机构的协调与沟通,提升在国际监管标准制定过程中的话语权,同时协助国内银行解决国外法律、监管争端,维护我国银行业在海外设立机构、发展业务的正当权益。二是在实施新的国际银行业监管标准过程中,充分考虑我国银行业的发展阶段和特点,既有效控制银行业风险,又有利于我国银行业加快发展,尤其是有利于我国银行业抓住机遇,加快国际化步伐。三是逐步建立国家层面的国别风险监控、预警和防范机制,动态监控银行机构的相关指标,并引导银行业稳步推进海外业务,扩大综合经营的范围、规模,提升银行业的服务能力。展望未来,我国银行业的国际化征程不会一帆风顺,但只要银行业金融机构坚持服务开放型经济体系建设的目标,科学规划、稳扎稳打,不断提高综合实力,就一定能够实现国际化发展的宏伟蓝图,使中国银行业在全球经济金融体系中占有一席之地。

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[ 责任编辑:小魏 ]
    关键字: 银行业发展

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