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CFP理财师,值得拥有的4个理由

2017-11-21 17:27 来源: 作者:
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CFP理财师,值得拥有的4个理由--金拐棍理财师资讯平台理财规划师成为十大热门职业之一,究竟是什么原因?CFP会让理财师更加值钱吗?小编帮大家从以下几个方面做了考察。第一个理由,C

CFP理财师,值得拥有的4个理由--金拐棍理财师资讯平台

理财规划师成为十大热门职业之一,究竟是什么原因?CFP会让理财师更加值钱吗?小编帮大家从以下几个方面做了考察。

第一个理由,CFP国际范的含金量

CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师,CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

如果想从事国内金融行业,特别是商业银行理财部门、私人银行机构、证券公司自营部门,AFP和CFP敲门砖的效用更加明显。听金融行业做过招聘的朋友说过,在筛选简历时,会优先筛选出具有AFP和CFP资格认证的求职者简历,这就相对于其他的求职者有了一张优先入场券。

凭着对CFP的广泛认同,CFP资格认证持有人在职场上享有明显的竞争优势,他们通常就职于商业银行、保险公司、基金公司、证券公司、理财公司等,或成为私人财富经理。公司常把CFP作为衡量员工能力和专业素质的标准之一,无论在国企单位还是私企单位,当领导考虑某个人升值加薪时,除了考量个人的能力外,CFP证书也能成为考察个人能力的附加值。

第二个理由,CFP能塑造出专业的理财师

通过CFP资格认证,除了在就业方面有帮助,同时,对自我提升也有很大作用。CFP考试要求高、更注重的是能力测试,如果对金融理财知识了解和学习的不够透彻,很难通过它的认证程序获取证书。金融理财师资格认证显示了市场对理财师高标准的要求,考试的目的是为了让理财师能够具备更高专业的职业素质。

CFP国际金融理财师是帮助客户实现人生目标的专业人士。主要是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户各种生活目标和财务目标。

作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财规划。这些能力的要求,不经过系统专业的学习和训练很难习得,CFP认证过程是塑造优秀理财师的有效工具。

第三个理由,CFP可以为理财师带来可观的收入

CFP的收入一般由手续费、佣金、咨询服务费两方面构成。具体是,通过为顾客管理和运用资产,按一定比例收取手续费;以及当出售特定的投资产品时,从该产品的所有权人处获得一定的服务佣金;咨询服务费,以小时为单位,在美国,一般每小时可以获得120美元左右。

据悉,美国国际金融理财师的平均年收入是11万美元,香港国际金融理财师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内国际金融理财师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。

在我国目前的理财师,仅依靠销售产品,获得的收入就已经相当可观。

第四个理由,CFP理财师前程似锦

随着人们消费观念的升级,对理财规划的需求也在提高。据一家理财网站的调查显示,在接受调查的人中,98%的愿意接受专家顾问的理财意见,55%的愿意委托理财,50%以上的愿意支付顾问费。由此可见,随着人们收入增加,人们愿意为专业人才的专业服务付费。

目前,我们国家的理财师属于岗位稀缺状态,产生财富的机会之一就是稀缺状态。业内普遍估算CFP国际金融理财师的人才缺口高达二十万人。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

最后,小编认为,CFP值得花金钱和时间投资,因为成为理财师后,可以用专业知识和素质吸引高端客户,增加个人收入,提高生活质量,能不能成为想要的摇钱树,还需要看自己各方面的努力。

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