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CFP资格认证是理财师与客户建立信任的纽带

2017-11-29 17:17 来源: 作者:
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  中国高净值人群未来傲视全球,理财师市场大有可为!根据兴业银行私人银行与波士顿咨询公司联合发布的《中国私人银行2016:逆势增长,全球配置》报告,预计2015-2020年,中国高净值

  中国高净值人群未来傲视全球,理财师市场大有可为!根据兴业银行私人银行与波士顿咨询公司联合发布的《中国私人银行2016:逆势增长,全球配置》报告,预计2015-2020年,中国高净值人群可投资金融资产年均增速约为15%。

  至2020年,高净值人群可投资金融资产将占据中国整体个人财富的半壁江山,占比达51%。预计到2020年底,高净值家庭的数量将自2015年的207万户增长到388万户。

  相较于全球个人财富的增长,中国市场的潜力傲视全球。根据最新BCG全球财富市场数据库显示,2015-2020年全球个人财富年增长率预估为5.9%(中国同期预估年增长率为12%),中国将成为世界最大的高净值客群市场之一,潜在的理财师市场空间巨大!

  资产配置全球化——理财师需要拥有更广阔的视野!金融时报的调查报告显示,逾60%的超高净值人群计划在未来两年内增持海外资产,47%的超高净值人群已将超过30%的资产投资于海外。

  海外配置资产的类别包括海外房地产、海外保险、海外证券等等。据联合国统计,中国向海外累计移民人数至2000年为549万人,而到2015年已首次达到1000万人,目前仍在持续增长。

  因此客户信任的理财师需要具备海外投资、海外医疗、养老福利等的专业知识!

  客户趋向于年轻化、专业化——理财师需要具备深度专业知识!据统计,新中产阶级群体目前人数已经超过2亿。

  所谓新中产阶级具有四大特征:第一,年轻化,以80、90后为主,25-40岁的人群占比高达61.4%;第二,教育背景良好,本科以上学历占比59.7%,其中不乏金融专业人士;多居于国内一、二线城市,年收入在10万以上;追求有品质、有态度的生活。因此客户信任的理财师需要具备深度的专业知识,能够服务专业的客户。

  据统计,截至2015年底理财师持证人数不足80万人,面对巨大规模的需求人群,市场潜力巨大。那么在如此巨大的市场空间里,要具备资产全球化配置的视野、要深化自己的理财规划专业知识,要取得高净值与新中产阶级客户的信任,你怕了吗?下面,福利来了。CFP来拯救你。

  CFP(Certified Financial Planner)国际金融理财师,被被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。该证书由美国的CFP标准委员会(CFP Board of Standards)发起,于1990年前后开始了其国际化的历程,澳大利也、日本、加拿大等国家相继引入CFP认证制度,向达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP?资格证书。

  中国于2004年引入CFP认证,并结合中国本土国情,实施两级认证制度,即AFP认证和CFP认证。在12年的发展历程中,中国大陆已有逾50万人参加过CFP系列资格培训,5,000万以上的金融消费者享受到了CFP系列持证人的优质专业服务,1,100余家中国金融机构将持有CFP系列证书认定为入职、上岗和晋升的重要条件之一。此外,2016春季最热的基金从业资格考试,也将CFP持证人确定为优先命题者。

  那么CFP头衔这么高,内容如何值得客户信赖?CFP讲授内容主要包括五大模块:

  投资规划——投资理论、债券投资分析、股票投资分析、期权原理与实务、期货原理与实务、大宗商品投资、房地产投资、收藏品投资、海外投资、金融工程与风险管理

  个人风险管理与保险规划——健康与意外伤害险、团体人身险、寿险产品、财产与责任险、人身保险需求分析与综合规划、寿险公司经营与保险市场监管、保险规划案例讨论

  员工福利与退休计划——员工福利、退休规划、学员案例制作与发布

  个人税务与遗产筹划——中国税制概述、具体税种筹划、个人跨国所得的税务筹划、理财行为涉税规划、遗产筹划与财富传承、案例制作与发布

  金融理财综合案例

  海外资产配置、海外移民、医疗、养老、避税、财富传承内容应有尽有,这样的理财师,客户当然信任你!

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