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cfp考试-综合案例复习方法解读

2019-01-07 17:12 来源: 作者:
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CFP考试科目分5门,分别是投资、福利、保险、税务和综合案例,这5门课程是各有难点,但是要说最难的一科,那非综合案例莫属了,因为CFP考试案例分析要求综合能力强。一个占大篇幅的

 

 

CFP考试科目分5门,分别是投资、福利、保险、税务和综合案例,这5门课程是各有难点,但是要说最难的一科,那非综合案例莫属了,因为CFP考试案例分析要求综合能力强。一个占大篇幅的案例说明某个客户的资产情况、家庭情况、工作状况、家庭成员状况、未来打算等,要求综合分析、计算该案例的基本财务状况、风险与机会、保险需求、投资产品选择、现值与终值、年金、遗产安排、税务计划等等。案例相当贴近生活。这也是CFP考试对学员的专业方面的要求:全方位了解客户状况,分析计算客户财务状况,全面考虑客户的需求,根据客户财务目标做出完善财务计划。

CFP综合案例说到底,其实是个复杂的知识点的贯串,是通过进行案例分析来综合考察的。从考试角度来说,会分成不少小题,其中有部分是相互有联系,既所谓的连锁题,有部分是独立的题目。内容涉及到CFP其他四课的内容,以及AFP中,家财等其他理财方面的知识。所以说,CFP的综合案例考试是对一个学员总的知识点掌握程度进行的一个全方位的考察,所以要想通过这一门,就必须要把前面的基础知识点掌握了,才能学好这一门课程,这也就是为什么课程一开始都是在回顾基础知识的原因了。除此以外,所有的信息,一般是以案例的形式表现,那么有些课程中明显有部分内容是很难穿插进去的。相信大家在学习中,会发现有不少是很理论性的东西,他们不一定可以以案例的方式穿插进去。这点希望大家可以注意的到。

然后从案例本身来看,最重要的是要对数据的分析和把握,因为一个案例会给你很多的数据。因此必须要掌握三块基本内容。

第一,税务的基本内容,特别是中国人和外国人的税务计算,包括所得的工资,出租收入,投资收入等等的税后计算。

第二,福利的计算,包括五险一金等等。

第三,家庭财务报表的编制

第一和二,是很多数据的来源,必须进行的加工过程。如果连基本数据都有问题,很有可能会被后面的连锁题所打倒。第三是之后把基本数据进行编辑分析的基础,也是必须掌握的。

应该说,以上三块,是复习的重点。

然后在复习的时候,还要针对综合案例的课件重点复习。因为都针对有不同的情况,有非常明确的步骤,这个步骤也就是解题的思路,一定做到滚瓜烂熟。每一种情况,每一步公式,都要会熟练使用。

最后,要重点多做做习题,有很多题目甚至题型是完全和练习题一致的,多做习题是最后复习的重点,只有做的题多了,才会举一反三,才会找到做题的技巧的。

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