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CFP教学与考试大纲

2016-05-20 11:41 来源: 作者:
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CFP教学与考试大纲

 CFP教学与考试大纲(2015

 

基于金融理财实践的变化,在国际金融理财标准委员会中国专家委员会(FPSB China Advisory Panel)的监督和指导下,现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)修订产生了2015CFP教学与考试大纲,现予发布。

 

备注: C1-了解,C2-理解,C3-掌握

 

 

章节

内容

重要程度

 

 

 

投资规划

 

 

 

 

 

 

1

 

 

投资理论

 

 

1.1

 

资本资产定价模型

 

 

 

1.1.1

资本资产定价模型的含义

C2

 

 

1.1.2

资本资产定价模型成立的条件

C2

 

 

1.1.3

资本资产定价模型评价

C1

 

 

1.1.4

贝塔系数β的含义和计算

C3

 

 

1.1.5

资本资产定价(CAPM)模型在实际投资中的应用:β策略

C2

 

 

1.1.6

α系数与α投资策略

C3

 

1.2

 

套利定价模型及其应用

 

 

 

1.2.1

套利与“一价定律”

C2

 

 

1.2.2

套利的主要形式

C2

 

 

1.2.3

无套利均衡分析

C2

 

 

1.2.4

套利定价理论(APT

C3

 

 

1.2.5

CAMP模型与APT模型的比较

C2

 

 

1.2.6

套利定价理论的应用

C3

 

1.3

 

有效市场理论

 

 

 

1.3.1

随机漫步与有效市场假定

C3

 

 

1.3.2

有效市场理论的假设前提

C2

 

 

1.3.3

有效市场的类型

C3

 

 

1.3.4

有效市场理论的启示

C1

 

 

1.3.5

有效市场理论在实际投资中的应用

C3

 

 

1.3.6

对于市场有效性的评价

C1

 

1.4

 

行为金融学

 

 

 

1.4.1

市场异象

C1

 

 

1.4.2

行为金融学

C2

 

 

1.4.3

投资者非理性行为

C2

 

 

1.4.4

行为金融学的实践意义

C1

 

1.5

 

资产配置策略

 

 

 

1.5.1

资产配置概述

C2

 

 

1.5.2

战略性资产配置

C3

 

 

1.5.3

战术性资产配置

C3

 

 

1.5.4

动态资产配置

C2

2

 

 

债券投资与分析

 

 

2.1

 

利率期限结构

 

 

 

2.1.1

零息债券的价格与收益率

C2

 

 

2.1.2

收益率曲线

C3

 

 

2.1.3

即期利率、短期利率和远期利率

C3


 

 

2.1.4

利率期限结构理论

C2

 

 

2.1.5

收益率曲线的应用

C3

 

2.2

 

利率风险与久期

 

 

 

2.2.1

久期的概念

C2

 

 

2.2.2

久期与利率敏感性

C3

 

 

2.2.3

久期法则

C3

 

 

2.2.4

凸性概述

C1

 

 

2.2.5

久期免疫原理

C2

 

2.3

 

债券投资策略

 

 

 

2.3.1

债券投资策略概述

C2

 

 

2.3.2

消极的债券投资策略

C2

 

 

2.3.3

积极的债券投资策略

C2

3

 

 

股票投资与分析

 

 

3.1

 

基本面分析

 

 

 

3.1.1

宏观分析

C3

 

 

3.1.2

行业分析

C3

 

 

3.1.3

公司分析

C3

 

3.2

 

股票价值评估

 

 

 

3.2.1

公司估值的前提

C2

 

 

3.2.2

股票价值评估的基本原理

C3

 

 

3.2.3

固定增长红利贴现模型

C3

 

 

3.2.4

基于Gordon模型的价值分析

C3

 

 

3.2.5

股价与投资机会

C3

 

3.3

 

股票投资策略

 

 

 

3.3.1

投资策略的概念

C2

 

 

3.3.2

价值型投资策略

C2

 

 

3.3.3

成长型投资策略

C2

 

 

3.3.4

指数型投资策略

C2

4

 

 

期权原理与实务

 

 

4.1

 

期权的估值

 

 

 

4.1.1

期权的含义

C2

 

 

4.1.2

看涨期权在到期日和到期日之前的价值

C2

 

 

4.1.3

欧式看涨期权和看跌期权的平价关系

C3

 

 

4.1.4

影响期权价格的因素

C3

 

 

4.1.5

B-S期权定价模型

C1

 

 

4.1.6

B-S期权定价模型的应用

 

 

 

 

套期保值率与期权弹性

C3

 

 

 

隐含波动率

C2

 

4.2

 

期权交易策略

 

 

 

4.2.1

期权的保值应用

C2

 

 

4.2.2

期权的增值应用

C2

 

 

4.2.3

合成期权

C2

 

4.4

 

其他具有期权特征的证券

 

 

 

4.4.1

权证

C2

 

 

4.4.2

可转债、可赎回债与可回售债

C2

5

 

 

期货原理与实务

 

 

5.1

 

期货概述

 

 

 

5.1.1

现货交易与远期交易

C2


 

 

5.1.2

期货交易

 

 

 

 

期货交易品种

C2

 

 

 

期货交易的基本特征

C3

 

 

 

期货合约的标准化条款

C3

 

5.2

 

期货市场的功能与结构

C2

 

5.3

 

期货交易制度

 

 

 

5.3.1

交易过程

C2

 

 

5.3.2

竞价机制

C2

 

 

5.3.3

结算制度

C2

 

 

5.3.4

交割方式

C2

 

5.4

 

期货交易的风险管理

 

 

 

5.4.1

交易风险

C3

 

 

5.4.2

交易所的风险管理制度

C3

 

 

5.4.3

投资者的风险管理

C2

 

5.5

 

期货交易策略

 

 

 

5.5.1

套期保值

C2

 

 

5.5.2

套利

C2

 

 

5.5.3

投机

C2

 

 

5.5.4

基差

C2

 

5.6

 

期货定价

 

 

 

5.6.1

期货定价原理

C2

 

 

5.6.2

持有成本与便利收益

C2

 

 

5.6.3

期货定价公式

C3

 

5.7

 

金融期货及其应用

 

 

 

5.7.1

国债期货

C2

 

 

5.7.2

外汇期货

C2

 

 

5.7.3

股指期货

C2

 

 

5.7.4

黄金期货

C3

6

 

 

大宗商品投资

 

 

6.1

 

大宗商品的基本特征

 

 

 

6.1.1

大宗商品的概念及其特点

C3

 

 

6.1.2

大宗商品的类别

C2

 

6.2

 

大宗商品的交易

 

 

 

6.2.1

大宗商品现货市场

C2

 

 

6.2.2

大宗商品衍生品与指数

C2

 

6.3

 

大宗商品的期货交易

C1

7

 

 

房地产投资

 

 

7.1

 

房地产投资的基础知识

 

 

 

7.1.1

房地产的双重属性

C2

 

 

7.1.2

房地产的特性

C3

 

 

7.1.3

房地产投资的收益与风险

C2

 

 

7.1.4

房地产的分类

C2

 

7.2

 

房产的估值方法

 

 

 

7.2.1

成本法

C2

 

 

7.2.2

收益还原法

C3

 

 

7.2.3

市场比较法

C2

 

7.3

 

房地产市场分析

 

 

 

7.3.1

房地产市场供需分析

C2


 

 

7.3.2

房地产市场衡量指标分析

C3

 

 

7.3.3

房地产市场的周期分析

C2

 

 

7.3.4

房地产调控政策的影响

C2

 

 

7.3.5

其他影响房地产市场的因素

C2

 

7.4

 

房地产投资流程

 

 

 

7.4.1

房地产投资流程及其考虑因素

C2

 

 

7.4.2

房地产投资报酬率

C3

 

7.5

 

房地产投资相关金融产品

 

 

 

7.5.1

房地产信托基金

C2

 

 

7.5.2

有限合伙制私募房地产投资基金

C2

 

 

7.5.3

房贷证券化产品

C2

8

 

 

收藏品投资

 

 

8.1

 

收藏品投资的定义与特性

C2

 

8.2

 

收藏品市场的需求和交易模式

C2

 

8.3

 

收藏品价格评估的基本框架

C2

 

8.4

 

收藏品投资的风险

C3

 

8.5

 

收藏品投资基金

C2

9

 

 

海外投资

 

 

9.1

 

海外投资概述

 

 

 

9.1.1

海外投资的种类

C2

 

 

9.1.2

选择海外投资的原因

C3

 

 

9.1.3

海外投资考虑的主要因素

C3

 

9.2

 

海外股票投资

 

 

 

9.2.1

香港股票市场概况

C2

 

 

9.2.2

美国股票市场概况

C2

 

9.3

 

海外固定收益投资

 

 

 

9.3.1

海外国债投资

C2

 

 

9.3.2

海外地方政府债券

C2

 

 

9.3.3

海外公司债投资

C2

 

 

9.3.4

海外资产证券化产品

C2

 

9.4

 

海外房地产投资

 

 

 

9.4.1

海外房地产投资目的地的选择

C2

 

 

9.4.2

海外房地产投资的考虑因素

C2

 

 

9.4.3

主要的海外房地产投资区域

C2

 

 

9.4.4

投资海外房地产的渠道

C2

 

9.5

 

海外基金投资

 

 

 

9.5.1

海外基金市场整体情况

C2

 

 

9.5.2

海外基金投资考虑因素

C2

 

 

9.5.3

海外基金投资的操作

C2

 

 

9.5.4

QDII基金投资

C2

10

 

 

金融工程与风险管理

 

 

10.1

 

金融工程概述

 

 

 

10.1.1

金融工程释义

C2

 

 

10.1.2

金融工程技术——积木分析法

C3

 

10.2

 

结构化理财产品

 

 

 

10.2.1

结构化理财产品的含义

C2

 

 

10.2.2

结构化理财产品的组成要素

C2

 

 

10.2.3

结构化理财产品的主要参数

C2


 

 

10.2.4

结构化理财产品的投资意义

C2

 

 

10.2.5

保本型结构化理财产品

C3

 

 

10.2.6

高收益型结构化理财产品

C3

 

10.3

 

资产证券化

 

 

 

10.3.1

资产证券化的定义

C2

 

 

10.3.2

资产证券化的运作

C2

 

 

10.3.3

资产证券化的交易结构

C2

 

10.4

 

风险管理

 

 

 

10.4.1

金融风险的定义

C2

 

 

10.4.2

风险管理过程

C2

 

 

10.4.3

风险控制策略

C2

 

 

 

风险管理与保险规划

 

 

 

 

 

 

1

 

 

健康与意外伤害保险

 

 

1.1

 

健康保险概述

 

 

 

1.1.1

健康保险的含义

C1

 

 

1.1.2

健康保险的特点

C2

 

 

1.1.3

健康保险的分类

C2

 

1.2

 

医疗保险

 

 

 

1.2.1

医疗保险的含义及给付特征

C3

 

 

1.2.2

医疗保险的主要内容

 

 

 

 

保险期限和责任期限

C3

 

 

 

保障项目

C3

 

 

 

医疗保险的给付条款

C3

 

 

1.2.3

医疗保险的主要类型

 

 

 

 

住院医疗保险

C2

 

 

 

手术医疗保险

C2

 

 

 

门诊医疗保险

C2

 

 

1.2.4

医疗保险的规划

C2

 

1.3

 

疾病保险

 

 

 

1.3.1

疾病保险的含义与种类

C3

 

 

1.3.2

重大疾病保险

C3

 

 

1.3.3

特定疾病保险

C1

 

 

1.3.4

疾病保险的规划

C2

 

1.4

 

失能收入损失保险

 

 

 

1.4.1

失能收入损失保险定义

C2

 

 

1.4.2

失能收入损失保险的保险责任

C2

 

 

1.4.3

失能收入损失保险的给付条款

C3

 

 

1.4.4

失能收入损失保险给付的计算

C2

 

 

1.4.5

失能收入损失保险的规划

C1

 

1.5

 

护理保险

 

 

 

1.5.1

护理保险定义

C2

 

 

1.5.2

护理保险的分类

C1

 

 

1.5.3

护理保险的合同条款

C2

 

 

1.5.4

护理保险产品比较

C1

 

 

1.5.5

护理保险的规划

C1

 

1.6

 

个人健康保险的常见条款

 

 

 

1.6.1

续保条款

C3

 

 

1.6.2

犹豫期条款

C2


 

 

1.6.3

体检条款

C1

 

 

1.6.4

既存状况条款

C3

 

 

1.6.5

职业变更条款

C1

 

 

1.6.6

等待期条款

C1

 

1.7

 

意外伤害保险

 

 

 

1.7.1

意外伤害保险含义

C2

 

 

1.7.2

意外伤害保险的分类

C2

 

 

1.7.3

意外伤害保险的保险责任

C3

 

 

1.7.4

意外伤害保险的给付

C3

 

 

1.7.5

意外伤害保险的规划

C1

2

 

 

团体人身保险

 

 

2.1

 

团体人身保险概述

 

 

 

2.1.1

团体人身保险的定义

C1

 

 

2.1.2

团体人身保险的特点

C2

 

2.2

 

团体人身保险的种类

 

 

 

2.2.1

团体人寿保险

C2

 

 

2.2.2

团体年金保险

C2

 

 

2.2.3

团体健康保险

C2

 

 

2.2.4

团体意外伤害保险

C2

 

2.3

 

团体人身保险的产品设计

 

 

 

2.3.1

产品形态设计

C1

 

 

2.3.2

产品定价

C3

 

2.4

 

团体人身保险的销售

 

 

 

2.4.1

产品销售特点

C2

 

 

2.4.2

产品销售渠道

C2

 

 

2.4.3

对销售的相关监管规定

C2

 

2.5

 

团体人身保险的核保

 

 

 

2.5.1

团体的性质

C1

 

 

2.5.2

团体的规模

C2

 

 

2.5.3

团体成员的核保

C2

 

 

2.5.4

团体所在行业与职业

C2

 

 

2.5.5

团体的地理位置

C1

 

 

2.5.6

团体的财务状况

C1

 

 

2.5.7

团体的保费负担方式

C3

 

 

2.5.8

团体续保业务和转保业务的核保

C2

3

 

 

寿险产品分析

 

 

3.1

 

保障分析

 

 

 

3.1.1

普通型人寿保险

 

 

 

 

定期寿险

C3

 

 

 

终身寿险

C3

 

 

 

两全保险

C3

 

 

 

年金保险

C3

 

 

3.1.2

新型人寿保险

 

 

 

 

分红保险

C3

 

 

 

投资连结保险

C3

 

 

 

万能保险

C3

 

 

 

变额年金

C3

 

3.2

 

寿险定价

 


 

 

3.2.1

影响定价假设的因素

C1

 

 

3.2.2

定价假设

C3

 

 

3.2.3

保费计算

C3

 

 

3.2.4

关于保费计算的相关规定

C2

 

3.3

 

准备金与现金价值

 

 

 

3.3.1

准备金

C2

 

 

3.3.2

现金价值

C3

 

 

3.3.3

风险保额与风险净额

C3

 

3.4

 

利源分析及管理

 

 

 

3.4.1

利源分析

C2

 

 

3.4.2

盈余管理

 

 

 

 

死亡盈余管理

C2

 

 

 

利息盈余管理

C2

 

 

 

费用盈余管理

C2

4

 

 

财产与责任保险

 

 

4.1

 

财产保险概述

 

 

 

4.1.1

财产保险的定义

C2

 

 

4.1.2

财产保险的种类

C2

 

 

4.1.3

财产保险保障的风险

C1

 

 

4.1.4

财产保险的免赔额

C2

 

 

4.1.5

定值保险与不定值保险的运用

C3

 

4.2

 

家庭财产保险

 

 

 

4.2.1

家庭财产综合保险

C3

 

 

4.2.2

家庭财产保险附加险

C2

 

 

4.2.3

家庭财产保险两全险

C1

 

 

4.2.4

投资型家庭财产保险

C1

 

 

4.2.5

家庭财产保险的规划

C1

 

4.3

 

机动车辆保险

 

 

 

4.3.1

车辆损失保险

C2

 

 

4.3.2

机动车辆强制性第三者责任保险

C3

 

 

4.3.3

机动车辆商业性三责险

C3

 

 

4.3.4

机动车辆保险附加险

C2

 

 

4.3.5

机动车辆保险的无赔款优待

C2

 

4.4

 

责任保险

 

 

 

4.4.1

责任保险概述

C2

 

 

4.4.2

公众责任保险

C2

 

 

4.4.3

产品责任保险

C2

 

 

4.4.4

职业责任保险

C2

 

 

4.4.5

雇主责任保险

C2

 

4.5

 

财产与责任保险的规划

C1

5

 

 

人身保险需求分析及综合规划

 

 

5.1

 

人身风险分析与保险需求测算

 

 

 

5.1.1

人身风险分析

C2

 

 

5.1.2

寿险保障需求测度

 

 

 

 

保障需求测算原理

C3

 

 

 

保障需求测算方法

C3

 

 

 

寿险保障估算过程

C3

 

 

 

寿险保障的现金需求测度

C3


 

 

5.1.3

健康保障需求测算

C2

 

 

5.1.4

养老保障需求测算

C2

 

 

5.1.5

意外伤害保险需求测度

C2

 

 

5.1.6

测算结果的检验与调整

 

 

 

 

目标的增加和金额的修正

C1

 

 

 

假设条件的调整

C2

 

 

 

参数的合理调整

C3

 

 

 

时间变化的动态调整

C2

 

5.2

 

保险类型选择与保险产品组合

 

 

 

5.2.1

各类产品的规划功能

C3

 

 

5.2.2

保障目标与客户偏好分析

C2

 

 

5.2.3

产品组合原则及其应用

C2

 

5.3

 

特殊保险需求及规划

 

 

 

5.3.1

资产变现风险与保险需求

C3

 

 

5.3.2

封闭式企业可持续经营的保险策略

 

 

 

 

封闭企业的特征与形式

C2

 

 

 

封闭式企业资产风险与保险策略

C3

 

 

 

封闭式企业的关键雇员保险计划

C2

 

 

5.3.3

遗产规划与人寿保险

 

 

 

 

遗产转移方式与遗产规划工具

C2

 

 

 

人寿保险在遗产规划中的优势分析

C3

 

 

 

人寿保险在遗产规划中的运用

C2

 

5.4

 

保险规划中的特定问题

 

 

 

5.4.1

保单更换

C2

 

 

5.4.2

保险避税

C2

 

 

5.4.3

高额保单

C2

 

 

5.4.4

保单选择权

C2

6

 

 

寿险公司经营与保险市场监管

 

 

6.1

 

寿险公司的经营

 

 

 

6.1.1

寿险公司的组织与功能

C1

 

 

6.1.2

寿险销售渠道

 

 

 

 

直接销售

C1

 

 

 

中介渠道

C3

 

 

6.1.3

个人寿险核保

 

 

 

 

核保的含义

C2

 

 

 

核保基本原则

C2

 

 

 

对投保单的审核

C3

 

 

 

产品投保规则

C2

 

 

 

风险评估

C3

 

 

 

风险分类

C3

 

 

 

核保决定

C3

 

 

6.1.4

保险理赔

 

 

 

 

寿险理赔的含义

C1

 

 

 

寿险理赔的流程

C2

 

 

 

我国法律对理赔的规定

C3

 

6.2

 

寿险公司评估

 

 

 

6.2.1

寿险公司之间的差别体现

C1

 

 

6.2.2

寿险公司面临的风险

C3

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