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2017年基金法律法规:考点154投资者教育的基本原则与内容

2017-04-27 09:44 来源: 作者:
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2017年基金法律法规:考点154投资者教育的基本原则与内容

(一)投资者教育的基本原则
1.投资者教育应有助于监管者保护投资者
2.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
3.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节
4.投资者教育没有一个固定的模式
5.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
6.投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
(二)投资者教育的内容
1.投资决策教育
(1)投资者的投资决策受到多种因素的影响分为两类:一是个人背景,二是社会环境;
(2)个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等;
(3)社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
2.资产配置教育:即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
3.权益保护教育:即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

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